つみたてNISAブログ10~つみたてNISAについて社長へインタビュー~




こんにちは!高田資産コンサルのみさねむです♪

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前回、社長と社員TakaのつみたてNISA・投信積立のプランや運用状況を公開しました。

それを踏まえて社長には投資信託選びのポイントやつみたてNISAについてインタビューをしました!

今回はインタビュー記事となっております♪

私にはない社長の経験と知識を詰め込んだ回となっていますので、ぜひ最後までご覧ください♪

Q1:投資信託を選ぶ時のポイントを教えてください!

みさねむ

私は純資産額が増えているものを基準に選んでいますが、

社長はどのようなことをポイントに投資信託を選んでいますか?

高田社長

純資産額が増えているのは、一つのポイントだと思います。

長く成果を上げ続けている投資信託は、純資産額が増加している傾向があります。

よって、純資産額が増加基調にあるものの中から、その先も長期的に上昇しそうなものをさらに選別するのも有効だと思います。

みさねむ

純資産額が増えているというのはすなわち長く成果を上げているということなんですね!

高田社長

近年は2020年3月にコロナショックがありましたが、それも株式市場にとっては一時的な下落でしたので、市場環境が良い状況が続いてきました。

市場環境が悪くなった時にもそれなりの結果を出せるかどうかは、私なりの選定基準では、

運用期間が長く、基準価額が上昇基調であり、

尚且つ先進国株、新興国株よりもパフォーマンスが良い投資信託を中心に選びました。

一部は過去の危機(ITバブル崩壊やリーマンショック等)も乗り越えても存続している投資信託を選んでおります。

社長の投資信託の積立プランについては、前回のブログ⑨をご覧ください!

運用期間が長くいということは、それだけ投資家からの資金が集まっているということなので、銘柄選びに欠かせない判断基準ですね。

また、過去の危機 (ITバブル崩壊やリーマンショック等) を乗り越えている投資信託は、

これからのいつ来るか分からない危機に対しても、過去の事例から、また乗り越えてくれそうと期待が持てますね✨

これから投資信託の銘柄を選ぶ時は、私も過去のデータをよく読み、

いつから始まった投資信託なのか、基準価額が(純資産額も増えつつ)上昇しているか、

長い期間運用されているものなら、リーマンショック等の時はどう回復しているかも見ていきたいと思いました。

Q2:つみたてNISAは初心者に向いている理由を教えてください!

みさねむ

私が何回も書いていますが

社長のインタビューだと重みが違うと思うのでここでもお答えいただきたいです!

高田社長

結論は、投資でよくある失敗をしないための対処法で、誰でもできる方法が、つみたてNISAだと考えております。

例えば、通常の投資信託の売買や、株式投資の場合、株価が暴落した時に、怖くなって売ってしまう投資家が多いです。

みさねむ

確かに!もうこれ以上暴落してほしくないよ~と思って売ってしまいそうです💦

高田社長

株価が暴落する時は、必ず悪いニュースが多数流れていて、多くの投資家も先行きを不安視しますので、売りたくなる相場環境になってしまうのです。

ですが、その売ってしまったところが底値だった、ということも投資家なら一度は経験するくらいよくあることです。

だからといって、暴落の時に買えば必ず儲かるかというと、そう単純でもなく、株価が回復するのに長い年月がかかる場合もあります。

その年月を待てずに途中で売ってしまうと、またその後に株価が瞬く間に上昇していく、ということも起こり得ます。

このようなよくある失敗をしないための対処法で、誰でもできる方法が、つみたてNISAだと私は思います。

みさねむ

「誰でも」できることなんてあるんですか~!?

私もやっていて本当に大丈夫かな?って思うときはありますし…

高田社長

つみたてNISAは、株価の上下動を気にせずに投資をし、長い年月をかけて資産形成するものですので、誰もが実践することができます。

利益への税金もゼロですので、積立投資を始める場合は、つみたてNISAから始めるのがオススメです。

みさねむ

株価の上下幅を気にしないところが、初心者にも取り組みやすいということですね♪

さて、これを読んでくださっている初心者さんは、私と一緒に勇気を振り絞ってつみたてNISAをやってみましょう✨

まとめ

前回に引き続き、高田社長へつみたてNISA、積立投資についてインタビューしました。

投資のベテランである社長の意見も、初心者の投資デビューや積立投資を検討しているなら、つみたてNISAがおすすめという結果でした!

投資信託の選び方は、ベテランならではの視点がありましたが、

初心者が取り入れやすそうな視点としては、長く成果を上げている投資信託を選ぶために、

基準価額や純資産額が増え続けているものを選ぶようにするということです。

また、積立投資について一番重要なことは、 株価の上下動を気にせずに投資をし、長い年月をかけことです。

株価の上下動を気にしないので、投資初心者や、資産分散目的の投資家、貯金だけでは将来が心配と考えている方など、様々な方におすすめできると改めて感じました♪

では、ここまでご覧いただきありがとうございました!

次回の記事は、私みさねむのつみたてNISA11月運用実績公開を予定しています。

Youtube始めました!

つみたてNISAについて、Youtubeでもまとめております!

今後も動画を作成する予定なので、ぜひご覧ください✨

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